文、Michelle Chen

我蠻喜歡跟有在交易股票的人聊天，因為可以去觀察為什麼他們會這樣思考和執行買賣的決策，訓練自己在交易上的思考力。

 

以下是常常發生的對話：

某甲：「我覺得這檔不錯，應該會漲到50塊以上！」

我：「怎麼說？」

某甲：「有聽到一些利多消息，所以應該蠻有機會繼續漲的。」

我：「那這個消息對於股價是不是正向影響，你有統計過嗎？」

某甲：「甚麼意思？」

我：「就是你的交易策略有沒有經過大量統計和驗證過，可以讓你長期賺多賠少？」
通常這個時候，對話就無法進行下去了。

從上方對話很明顯可以觀察出，一般人通常正在使用一個他們自己都不知道會不會賺錢的方法，更具體來說是缺乏「想要靠交易股票穩定獲利，需要有一個能長期大賺小賠的策略，才能投入真金白銀做交易」的觀念。

或許看到這裡你會有疑問，難道一定要有策略才能做交易嗎？我目前就沒有策略，我還是賺得到錢，而且還賺得不少呢！

舉的例子，當我們想要生產一項能在市場上大賣的產品，是不是會需要思考得很周全，像是要考量倒產品的功能與特色、銷售對象、價格設定、成本計算、銷售通路、生產線、市場調查…等等，等一切都商討完畢之後，才會進入到研發、生產到販售的過程，因為如此才有機會做一個成功的生意。

同樣的道理，當我們想要在股票市場中賺到錢，我們也需要考量到用什麼方法才能賺錢？需要投入多少資金？每筆交易要承擔多少風險？先模擬交易測試這套方法是否可以穩定獲利？確定這套方法是可以執行之後，才會拿真錢去買賣股票。

但我想多數人在投資或交易上是沒有經過縝密思考的，通常都是直接投入自己的辛苦錢，沒有想到其實交易也跟做生意一樣，否則應該是多數人賺錢，怎麼普遍聽到都是賠錢的案例呢？（包括過去的我也經歷過這樣的過程）

我想原因可能是買賣股票實在太容易，只要手指輕輕一點即可，又或是沒有接受過正確的教育，也不覺得應該要認真看待交易此事，所以最後的結果通常不盡理想，甚至把交易當賭博，賠得一蹋糊塗。

交易系統：交易策略、資金控管、交易心理

我們先來討論一下何謂「交易系統」?

交易系統包含三大元素：交易策略、風險控管、交易心理

交易策略：包含原始停損點、進場點、移動停損/停利點，且長期能夠大賺小賠的策略。

風險控管：控制每筆交易的風險，避免讓自己遭遇大賠，如果投資人的資金充足，也能繼續在充分風控情況下和有正期望值的時機點，進行加碼或減碼，讓績效最大化並且獲利入袋。

交易心理：即便有一套正期望值的策略在手，也未必每個投資人都能確實執行，故交易往往最難的不是策略，而是必須培養健全的交易心理，讓自己知道又能做到紀律交易，這往往是最容易被忽略的重要環節。

期望值公式（平均獲利＊勝率）＋（平均虧損＊敗率）－交易成本

最後得到的數值代表平均每一筆交易能賺多少錢，如果為正數就是一個可以執行的策略，反之，則代表策略不能長期穩定賺錢。

回到剛剛討論的話題，為什麼一定要有策略才能交易？沒有策略還是可以賺得到錢呀！

是的，沒錯，沒有策略還是有機會可以讓我們賺到小錢或大錢，但我們可以思考一件事情，沒有策略的交易方式，究竟可以這樣賺多久？是一個月、一年、三年，還是一輩子？

我們必須知道一個事實，即便有使用策略在做交易的贏家，都有機會遇到連續虧損，更何況是在沒有策略或是有策略但沒有正期望值的情況下做交易，即使短期內可以嚐到一點甜頭，但這是仰賴實力還是運氣，值得所有交易人反思。

如果您身邊有完全不需要靠交易系統，就能長期穩定獲利的高手，且常常說：「這就是盤感。」那我們還可以再進一步思考，如果擁有這樣的盤感，我們是否有把握可以完全不帶情緒、重複執行，而我們是否也具備一樣的研究精神，願意用真金白銀來累積出一個無法具體說明的盤感？

我想聰明的各位，並不會只想靠著運氣賺快錢或是想要擁有難以重複執行的盤感，而是希望可以擁有長期大賺小賠和有明確定義的交易系統，讓我們能省下更多的交易心力與精力，並且持續從市場上獲得穩定獲利。

如果你認同上述的觀點，那接下來我們可以去思考後續的問題：

1. 哪裡可以取得或是如何自己建立一套能賺錢的策略？
2. 有了一套能賺錢的策略後，該如何有效的做資金控管？
3. 知道如何資金控管後，又就該如何嚴守紀律，將對的事情重複做？
上述問題就交給各位自己去動動腦，直接解答就太不有趣啦！

最後來做一個贏家與輸家之間的比較：

1. 贏家總是在乎風控優先，輸家則是先看到有利可圖
2. 贏家利用交易系統來獲利，輸家利用想像與情緒交易
3. 贏家注重是否能長期持續賺錢，輸家只在乎當下或明天是否可以賺錢
4. 贏家在乎策略是否具備正期望值，輸家喜歡用少數的經驗來以偏概全

以上為我長期觀察贏家與輸家之間的差異，以及討論交易系統的對於交易者的重要性，希望有幫助到各位在交易上的認知與迷思，有任何看不懂或是想討論的問題，歡迎在底下留言，祝福各位交易順利！

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